太平洋：给予神州信息买入评级

2022-01-26太平洋证券股份有限公司曹佩对神州信息进行研究并发布了研究报告《金融信创与数字人民币双轮驱动公司发展》，本报告对神州信息给出买入评级，当前股价为14.45元。

　　神州信息(000555)

　　国内领先的银行IT核心系统提供商。神州信息成立于1984年，1987年进入金融信息化领域，始终保持敏锐洞见并引领行业趋势。2007年率先在银行业推广SOA架构，2013年登陆深交所主板，2016年在业内首发“新一代分布式银行核心系统”，2018年推出“区块链技术平台”，2019年发布“企业级微服务平台”，2021年发布“企业级AI金融平台”。

　　金融信创全栈服务，订单高速增长。公司拥有从金融基础设施到金融行业应用全栈金融服务能力，形成信创架构规划及设计、银行系统信创解决方案、信创全适配服务、信创云和分布式基础设施、信创集成和运维服务五大业务体系。2021年第三季度公司中标多家国有大行、政策性银行、股份制银行、城商行、农商行及证券、保险在内的金融机构信创订单，前三季度累计中标4.41亿，相较去年全年取得近十倍增长。

　　打造互联互通的数字人民币银行解决方案。2020年公司发布区块链平台Sm@rtGAS和数字钱包解决方案。截止2021年10月，公司已实现帮助建设银行、广发银行、北京银行、广州银行、贵州银行在内的近20家机构，完成数币相关系统不同阶段的建设，并尝试数币在预付卡、物流、供应链金融等多领域场景中的创新应用，已推出基于智能合约技术的“预付式消费服务平台”。公司开发完善基于数字人民币各类功能模块的新型解决方案，包括数字人民币互联互通系统，基于企业钱包、商户钱包和个人钱包的相关解决方案。

　　投资建议：公司是银行核心系统的领先企业。金融信创和数字人民币的落地有助于公司的未来发展。预计公司2021-2023年的EPS分别为0.56元、0.72元和0.95元，维持“买入”评级。

　　风险提示：数字人民币落地不及预期；行业竞争加剧

　　该股最近90天内共有5家机构给出评级，买入评级4家，增持评级1家；证券之星估值分析工具显示，神州信息(000555)好公司评级为3星，好价格评级为2.5星，估值综合评级为3星。(评级范围：1 ~ 5星，最高5星)

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